SERVICES DE CONSULTATION
EN GESTION FINANCIÈRE
CONSULTATIONS PRIVÉES
PRÉ-RETRAITÉS – RETRAITÉS
CONSULTATION COMPLÈTE *
L’objectif est clair : minimiser la charge fiscale pendant cette période charnière d’une vie active. Lors d’une consultation privée complète, l’ensemble de la situation, du patrimoine et les objectifs sont analysés. Vous repartez avec un plan de match solide, stratégique et complet pour prendre les bonnes décisions.
Vous serez clairement conseillé sur vos différents choix comme :
Quand encaisser votre RRQ (Régime des Rentes du Québec)
Quand encaisser la PSV (Pension de la sécurité de la vieillesse)
Quand encaisser vos REER. votre CÉLI, vos compte non enregistrés
Quoi faire avec vos dettes
Choix pour votre fonds de pension: Date de début, fin d’emploi et transfert, etc…
Beaucoup plus encore
Le but est de minimiser vos impôts
Vous recevrez une vidéo personnalisée pour votre dossier que vous pourrez regarder autant de fois que vous le voulez. le tout livré avec une feuille de travail avec le plan de match année par année
En règle générale pour une situation »standard »
Pour une personne seule, la consultation oscillera entre 1000$ et 1200$ plus taxes
Pour un couple, la consultation oscillera entre 1400$ et 1600$ plus taxes
Soyons clairs, je ne me substitute pas à un planificateur financier qui vous recommande entre autres des placements. Mon expertise est d’abord et avant tout fiscale étant donné ma vingtaine d’années d’expérience en fiscalité.
Vous faites l’exercice une fois dans votre vie et vous avez de très fortes de chances de sauver des milliers et même des dizaines de milliers de dollars en chemin car la non optimisation fiscale coûte cher mais est un mal invisible à l’oeil nu !
Si le dossier s’avère plus simple que prévu, la note sera réduite. Si le dossier est plus complexe que prévu vous serez avisé d’un ajustement d’honoraires potentiel et vous aurez le choix de poursuivre ou vous retirer sans frais.. Dans le cas d’une personne propriétaire d’immeubles locatifs ou actionnaire d’une corporation active, la charge de travail risque d’être plus grande et il est possible que l’estimé excède la tarification standard. Le tout sera très clair au départ.
CARRIÈRE ACTIVE
CONSULTATION STRATÉGIQUE *
Pendant une carrière, les aléas et événements de la vie peuvent susciter un besoin d’être mieux dirigé dans ses finances. Rien comme une consultation pour y voir clair. Vous repartez avec une ligne claire et les meilleures recommandations pour faire évoluer vos finances personnelles. Une rencontre style »Zoom » est préconisée.